Finizens, tecnología aplicada a la gestión pasiva

Finizens, tecnología aplicada a la gestión pasiva

Cuando hablamos de Banca, muchos nos imaginamos una oficina de barrio o, grandes edificios en céntricas avenidas de grandes ciudades pero, gracias a la tecnología y, porque no decirlo, “gracias a sus malas prácticas” hoy por hoy podemos decir que la Banca está sufriendo una descentralización de sus negocios gracias al #fintech (tecnología financiera).

Finizens

Un gran ejemplo es Finizens que nació con una clara misión: “Atender al cliente desatendido y, a la vez, tener la mejor gestión pasiva con un modelo de bajas comisiones que no lowcost”, utilizando para ello, la tecnología como principal aliado. Gracias a Finizens hoy podemos tener a nuestro alcance una más que interesante propuesta de: Plan de Inversión, de Pensiones, de ahorro y para niños.

Queremos destacar, desde nuestro punto de vista tecnológico, que Finizens ha logrado tener, respecto de otras #fintech el proceso de Alta 100% online. No deberemos realizar ni un solo paso offline o en papel. Veamos:

Finizens Dashboard Index

Lo primero será entender bien su propuesta de Valor, no olvidemos que el mundo de las finanzas no es, para nada, como comprar un par de zapatos en un ecommerce. Deberemos tener algunos conceptos básicos económicos claros y es por eso que durante todo el proceso, tendremos un acompañamiento experto para que, ninguna de nuestras posibles preguntas quede sin respuesta. Desde un punto de vista de Framework de Producto es brillante, ya que cualquier complejida, duda o miedo que podamos tener, nos puede hacer abandonar el proceso de Alta.

Finizens Dashboard Perfil Riesgo

Como decíamos anteriormente, la compra de un producto financiero es más complejo y, por ello, deberemos tener claro nuestro Perfil de Riesgo y Finizens, a partir de unas simples preguntas, nos indicará cual es y, a partir de él, se construirá su propuesta de Carteras de Inversión. La palabra Riesgo, que en Inversión es todo un clásico, aquí la veremos mucho más clara, explicada y casi os diría que atractiva; la gente de Finizens lo tiene claro y cree fírmemente que: “la inversión puede ser atractiva”.

Durante todo el proceso de Alta podremos ver, para los más amantes del Customer Experience Framework, que tanto visualmente, el código del lenguaje, la simplicidad y la usabilidad han sido perfectamente estudiadas y, están en constante mejora.

La gente de Finizens, con los que pudimos compartir, lo tenían claro y, por ejemplo en el proceso de activación, donde debían conectar con otros, fuese por ejemplo Inversis para los fondos de inversión o Caser para los planes de pensiones, no querían para nada que el proceso saliera de su más que correcto Funnel, no querían dar mensajes confusos y, en todo momento, querían saber como estaba el proceso de activación y ayudarte, si por alguna razón, éste se detenía. Por normativa, el proceso tenía que tener un tercero de confianza, en éste caso la gente de Finizens confiaron en Signaturit por su facilidad de integración y por permitir mantenerles su Valor de Marca.

Quizás éste post no ha sido 100% técnico pero si ha querido explicar de la importancia de crear un producto, explicarlo y, en todo momento, acompañar en el momento de la venta. Muchas veces, cuando tenemos aquella brillante idea que nos permite poner al mercado un producto y/o servicio, nos olvidamos de ciertos detalles, como son por ejemplo:

  1. Tener visión clara de la experiencia de nuestro cliente (UX) con nuestro producto.
  2. Comprender quién es nuestro cliente.
  3. Crear una conexión emocional con nuestro cliente.
  4. Capturar comentarios, sugerencias, uso,… de los clientes en tiempo real para aplicar mejoras constantes.
  5. Aplicar un marco de calidad para el desarrollo de nuestro producto.
  6. Medir el retorno de la inversión (ROI) para brindar una excelente experiencia a cliente.

En siguientes post continuaremos trabajando en la línia iniciada ya hace un tiempo, pero, antes de terminar el post actual, quisiera hacer un especial agradecimiento a Jose Ignacio Andres, el que fuera su CTO & CPO hasta hace poco y que me facilitó tanto una entrevista personal como la documentación necesária para poder escribirlo y ya sabéis, si queréis probar Finizens, clic aquí: https://app.finizens.com/i/#JOAQUIM-35543. Muchas gracias.

Autor: Joakim Vivas

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